Forex Interest Rate Differential Calculator

Zinssatzdifferenz - IRD Was ist die Zinsdifferenz - IRD Die Zinsdifferenz (IRD) ist ein Differential, das die Lücke zwischen den Zinssätzen zwischen zwei ähnlichen verzinslichen Vermögenswerten misst. Trader im Devisenmarkt verwenden Zinsdifferenzen (IRD), wenn Preisfestsetzung Devisentermingeschäfte. Basierend auf der Zinsparität. Ein Händler kann eine Erwartung des künftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen und legen Sie die Prämie oder Rabatt auf den aktuellen Markt Wechselkurs-Futures-Kontrakte zu schaffen. BREAKING DOWN Zinsdifferenzial - IRD Die Zinsdifferenz wird auch auf dem Wohnungsmarkt verwendet, um die Differenz zwischen dem Zinssatz und einer Bank gebucht Rate auf dem Vorauszahlungstag für Hypotheken zu beschreiben. Die IRD ist ein wichtiger Bestandteil des Carry-Trades. Ein Carry-Trading ist eine Strategie, die Devisenhändler in einem Versuch nutzen, von dem Unterschied zwischen den Zinssätzen zu profitieren, und wenn Händler ein Währungspaar lang sind, können sie von einem Anstieg des Währungspaares profitieren. Beispiel: Ein Investor leiht 1.000 und wandelt die Gelder in britische Pfund um, so dass er eine britische Anleihe kaufen kann. Wenn die gekaufte Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, beträgt die IRD 4 oder 7 - 3. Die IRD ist der Betrag, den der Anleger mit einem Carry-Trade erwarten kann. Dieser Gewinn ist nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Eines der Hauptrisiken dieser Strategie ist die Unsicherheit der Währungsschwankungen. In diesem Beispiel, wenn das britische Pfund in Zusammenhang mit dem US-Dollar fallen würde, kann der Händler Verluste erleben. Darüber hinaus können Händler nutzen Hebelwirkung, wie einen Faktor von 10-zu-1, um ihr Gewinnpotential zu verbessern. Wenn der Investor seine Kreditaufnahme um einen Faktor von 10 zu 1 einsetzte, konnte er einen Gewinn von 40 verdienen. Allerdings könnte Leverage auch große Verluste verursachen, wenn es große Wechselkursbewegungen gibt. Zinssatz Differential Hypothek Beispiel Wenn Hauskäufer Geld leihen, um Häuser zu kaufen, kann es eine Zinsdifferenz. Zum Beispiel sagen, ein Hauskäufer ein Haus gekauft und nahm eine Hypothek mit einer Rate von 5,50 für 30 Jahre. Nehmen Sie an, dass 25 Jahre vergangen sind und der Darlehensnehmer nur noch fünf Jahre in seiner Hypothek beendet hat. Der Kreditgeber konnte den aktuellen Marktzins verwenden, den er für eine Fünfjahreshypothek anbietet, um die Zinsdifferenz zu bestimmen. Wenn der aktuelle Marktzinssatz für eine Fünfjahreshypothek 3,85 beträgt, beträgt die Zinsdifferenz 1,65 oder 0,1375 pro Monat. Was ist eine Zinsdifferenz. Was ist eine Zinsdifferenz? Eine Zinsdifferenz ist eine Zinsdifferenz zwischen zwei Währungen in einem Paar. Wenn eine Währung einen Zinssatz von 3 Prozent und die andere einen Zinssatz von 1 Prozent hat, hat sie eine 2 Prozent Zinsdifferenz. Wenn Sie die Währung, die 3 Prozent gegen die Währung zahlt zahlt 1 Prozent, würden Sie auf die Differenz mit täglichen Zinszahlungen bezahlt werden. Diese einfache Definition ist bekannt als die Carry-Trade Verdienst zu tragen auf die Zinsdifferenz. Allerdings haben die Entwicklungen im Jahr 2016 Zinsdifferenzen zu einem neuen Licht, das Verständnis wert sind gebracht. Negative Zinspolitik oder NIRP gab es eine starke Divergenz zwischen entwickelten Marktwirtschaften Zinssätze und Schwellenländer Zinsen im Jahr 2016. Entwicklung Marktwirtschaften haben ihre Zinsen unter Null, um zu versuchen und sporn Nachfrage, während Schwellenländer Währungen sind ihr Interesse Die versuchen, den Kapitalabfluss und die wirtschaftliche Instabilität zu begrenzen. Im Februar hielt die Bank von Mexiko oder Banxico eine Dringlichkeitssitzung, um ihre Anleiherate um 50 Basispunkte anzuheben, während sie US-Dollar am Markt verkaufte, um Nachfrage nach dem folgenden mexikanischen Peso anzutreiben. Während dies die Zinsdifferenz zwischen den Vereinigten Staaten und Mexiko vergrößert, ist es auch ein Zeichen für den Markt der Instabilität oder der möglichen Verzweiflung durch Zentralbanken, die globale Wirtschaft daran zu hindern, außer Kontrolle zu geraten. Der Trading-Handel Forex-Händler suchen, um das Beste aus der negativen Zinspolitik mit dem Carry-Handel durch den Verkauf von Euro oder japanischen Yen, deren aktuelle Zinsen sind negativ und Kauf von Schwellenländern wie die der indischen Rupie, South African Rand, Maskierung Peso, oder türkische Lira. Allerdings könnten diese Trades, die auf dem Papier haben sehr große Zinsunterschiede leicht am Ende werden die riskantesten Trades im Jahr 2016, wenn die wirtschaftlichen Schmerzen in Schwellenländern gefunden Währungen weiter oder wird schwerer. Während der Carry-Trade Zinsen auf die Zinsdifferenz errechnet, konnte ein Wechsel der zugrunde liegenden Währungspaarspanne leicht und historisch in Zeiten rückläufiger Risikostimmung die Vorteile des Carry-Trades auslöschen. Das alte Sprichwort, dass, wenn es zu gut aussieht, um wahr zu sein, es wahrscheinlich ist39 kann auf Zinsunterschiede anwenden. Mit anderen Worten, wenn die Zinsdifferenz zu viel wächst, hat es so getan, weil das Risiko als Drohung für die Kreditnehmer in diesen Ländern gesehen wird. Deshalb, wenn Sie ein neuer Forex Trader war nur über die Carry Trading gehört, gehen Sie mit Vorsicht vor allem, wenn Sie negative Zinswährungen als attraktive Verkaufswährungen und Schwellenländer Währungen als attraktive Kaufwährungen zu sehen. Die anhaltende Verwüstung der Rohstoffe und die Unsicherheit in China drängen weiterhin auf die höchstdotierten Währungen. Gleichzeitig zeigen die Einführung der negativen Zinssätze sowie die Unsicherheit über die künftige quantitative Lockerung weiterhin den Geldfluss in Haven-Vermögenswerte, die häufig die niedrigsten oder negativen Zinssätze aufweisen. Zinsdifferenzialdarlehen Was sind Zinsdifferenzen? Wenn Sie zwei Währungen mit unterschiedlichen Zinssätzen für die betroffenen Länder haben. Im Devisenhandel werden Währungszitate immer paarweise angegeben. Mit jedem Paar gibt es eine damit verbundene Zinsdifferenz. (Mehr darüber, wie die Zinsen Devisenhandel handeln) Wie zu handeln Zinsdifferentiale Um eine Zinsdifferenz zu handeln, ist das erste, was Sie tun müssen, herauszufinden, was genau die Differenz auf dem Paar, die Sie im Handel interessiert sind. Let39s nehmen zum Beispiel den Australischen Dollar (AUD) und den Yen (JPY). Wenn die australische Zentralbank den Inhabern von australischen Dollar 2 Prozent zahle und die japanische Zentralbank nur 0,1 Prozent für die Inhaber des Yen zahlen würde, wäre der Unterschied 1,9 Prozent zugunsten des australischen Dollar. Das bedeutet, wenn Sie einen Kaufauftrag auf dem AUD / JPY Paar platzieren würden, würden Sie auf diese Zinsdifferenz täglich bezahlt werden, solange Sie das Paar hielten. Wenn Sie einen Verkauf auf der gleichen Bestellung platziert haben, würde Ihr Makler Ihr Konto täglich um den gleichen Betrag belasten, da Sie ein Zinszahler anstatt Empfänger sein würden, wenn Sie dieses Paar verkauften. Der Vorteil des Handels Zinsunterschiede Die Vorteile dieser Art von Handel sind ziemlich offensichtlich. Durch den Handel in die Richtung der positiven Zinsen, würden Sie sammeln eine Prämienzahlung jeden Tag. Dies würde Ihre Gewinnspanne Gewinn immer und immer wieder. Nicht zu erwähnen, Forex-Handel kann mit Hebelwirkung erfolgen. So dass Ihre tatsächliche Rendite auf das Kapital verstärkt wird. Allerdings, wenn der Baum beginnt, gegen Sie zu gehen und Sie verwenden Hebelwirkung der Höhe der Rollover Sie sammeln auf einer täglichen Basis ist wahrscheinlich nicht für den Gewinn Rückgang der tatsächlichen Handel. Die Gefahren der Handelszinsdifferentiale Die Gefahren dieser Art des Handels sind viel zahlreicher als die Vorteile. Zunächst sind die Paare, die hohe Zinsunterschiede aufweisen, sehr empfindlich gegenüber Anzeichen einer wirtschaftlichen Instabilität in der Welt. Diese Paare können mit wenig Warnung flüchtig werden. Die Volatilität kann schnell Zinsgewinne auslöschen. Sie müssen ein umsichtiges Risikomanagement verwenden oder darauf vorbereitet sein, Abwärtsrisiken abzusichern. Hedge-Fonds, die eine Carry-Trading-Strategie (genannt carry, weil Sie durch die Pflege der höher rentablen Währung verdient haben) verwenden in der Regel sehr wenig Hebelwirkung aufgrund der potenziellen Abroll-Potenzial. Trading, um positive Zinsdifferenzen zu sammeln, heißt Trading. Und es ist weit von einer neuen Idee entfernt. Während es scheint wie eine gegebene, Handelszinsdifferenzen erfordern einige Erfahrung im Umgang mit dem Unerwarteten und wissen, wann man raus. Wenn Sie auf Handelszinsdifferentiale planen, seien Sie sicher, Geschichte zu beobachten und zu sehen, was geschehen kann, wenn Sie auf der falschen Seite eines Handels ohne Schutz sind. Das Leben, das Sie speichern, kann Ihre Selbst sein. Selbst in Ländern mit niedrigem Zinsniveau wie 2016 können die Zinsdifferenzen eine Volatilität in der Devisenmarktkette zur Folge haben. Eines der größeren Beispiele war der kanadische Dollar. Zu Beginn des Jahres 2016 gibt es Angst, dass der Ölkonsum Kanadas Wirtschaft in eine tiefe Rezession schicken würde, aber das kam nie zustande. Auch sahen die Ausbreitung oder Zinsunterschiede zwischen den USA und Kanada einen Anstieg der Verschärfung von Januar bis Mai, da das Bild der Kanadas Wirtschaft positiver wurde und zur gleichen Zeit, waren die Händler zunehmend unsicher über die Vereinigten Staaten Wirtschaft. Diese Verringerung der Spread-Zinsdifferenz zwischen kanadischen und US-Zinserwartungen verursachen kanadischen Dollar zu aggressiv in der ersten Hälfte des Jahres 2016 zu stärken. Daher ist es lohnt sich, Zinssatz Spreads unter den großen Volkswirtschaften auch wenn der offizielle Zinssatz hat sich nicht geändert.